Mais de 90% das empresas no Brasil são micro, pequenas ou médias. Esse número por si só mostra a força do empreendedorismo nacional, mas também revela um desafio: a sobrevivência dessas empresas depende de uma gestão financeira eficiente.
Grande parte dessas empresas confia nos escritórios de contabilidade para orientações que podem garantir a saúde financeira do negócio. E um dos maiores aliados da contabilidade nesse processo é a implementação dos controles financeiros básicos.
Neste artigo, você vai entender o que são controles financeiros, por que eles são tão importantes e como aplicá-los no dia a dia da sua empresa para evitar prejuízos e crescer de forma sustentável.
Controles financeiros básicos
Os controles financeiros básicos são registros simples, mas extremamente eficazes, que oferecem uma visão clara da situação econômica do negócio. Ou seja, eles não exigem softwares complexos e podem ser feitos com planilhas bem organizadas ou ferramentas acessíveis.
Entre os principais controles estão:
- Controle de vendas
Quanto a empresa fatura em um período.
- Controle de custos e despesas
Quanto sai do caixa para manter o negócio funcionando.
- Apuração de lucro ou prejuízo
Quanto sobra (ou falta) após todos os pagamentos.
- Contas a pagar e a receber
Projeção e organização do fluxo de caixa.
- Balanço simplificado
Acompanhamento do patrimônio da empresa.
Fique atento: esses registros são necessários para tomar decisões mais seguras e evitar surpresas desagradáveis, como inadimplência, endividamento ou até falência.
Isso porque muitos empreendedores resistem a implantar controles financeiros, por acharem que são “coisas de empresa grande” ou por não verem valor imediato. No entanto, eles são vitais para negócios de qualquer porte.
Detecção precoce de problemas
Com os controles em dia, é possível identificar desvios nos custos ou queda nas vendas antes que se transformem em crises.
Decisões embasadas em dados
Sem dados confiáveis, o empresário decide com base em “achismos”, o que aumenta o risco de decisões equivocadas.
Acesso a crédito com melhores condições
Bancos e instituições financeiras analisam a saúde financeira da empresa antes de aprovar crédito. Com relatórios organizados, é possível negociar melhores taxas e prazos.
Planejamento e crescimento sustentável
Controles permitem planejar expansões, ajustar preços e reduzir desperdícios com segurança.
Como interpretar os controles financeiros?
Saber ler os dados é tão importante quanto registrá-los. Veja abaixo alguns sinais de alerta.
- Faturamento sobe, mas lucro cai: reveja os custos e a precificação;
- Lucro no papel, mas sem dinheiro no caixa: provavelmente há problemas nos prazos de recebimento;
- Endividamento crescendo: hora de renegociar dívidas e cortar despesas;
- Margem de lucro apertada: reavalie fornecedores e política de preços.
Muitos pequenos empreendedores ainda evitam contratar serviços contábeis voltados à gestão por acreditarem que não vão usar isso no dia a dia. Por isso, contadores e analistas devem usar linguagem simples, exemplos reais e mostrar o retorno direto dos controles para o cliente.
Desse modo, oferecer planos acessíveis, como monitoramento mensal do fluxo de caixa, pode ser um ótimo caminho.
Conclusão
Na Webmania, acreditamos que tecnologia e orientação financeira caminham juntas. Com as ferramentas certas e o apoio de profissionais qualificados, até mesmo as microempresas podem alcançar uma gestão de alto nível.
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